Cine va plăti aproape un miliard de dolari într-un caz fiscal în Franța?

Banca elvețiană UBS va achita o amendă de 730 de milioane de euro și daune civile de 105 milioane de euro statului francez, arată un comunicat oficial.

RecomandariAproape 2 miliarde de euro au trecut prin România. Cine a adus sumele uriașe

Care este acordul dintre UBS și autoritățile franceze

UBS, una dintre cele mai mari bănci din Elveția, a acceptat să plătească aproape un miliard de dolari pentru a încheia un proces legat de activitățile sale transfrontaliere desfășurate în Franța între anii 2004 și 2012. Suma totală se împarte astfel: 730 de milioane de euro reprezintă amenda penală, iar 105 milioane de euro sunt daune civile acordate statului francez.

Cum a ajuns banca în această situație?

Totul a început cu investigațiile autorităților franceze, care au vizat activități de atragere ilegală de clienți și spălare de bani. În anul 2023, Curtea Supremă a Franței a confirmat decizia unei instanțe din Paris care a găsit UBS vinovată. Instanța a dispus ca penalitățile financiare să fie reevaluate de o instanță inferioară.

Ce impact are această decizie asupra viitorului băncii?

• • Amenda totală: 835 de milioane de euro (aproximativ 984 de milioane de dolari)

RecomandariFondul bitcoin al BlackRock aproape de pragul de 100 de miliarde de dolari

• • Perioada vizată: 2004-2012

• • Curs valutar la momentul anunțului: 1 dolar = 0,8484 euro

Privind în urmă, UBS a mai fost implicată în investigații fiscale la nivel internațional. Cazul din Franța nu este un incident izolat. În trecut, banca a plătit amenzi mari în alte țări pentru acuzații similare. De ce a durat atât de mult soluționarea litigiului din Franța?

RecomandariMercedes-Benz va plăti 5,5 miliarde de dolari pentru a soluţiona un proces privind promovarea vehiculelor diesel în Arizona

Procesul a început în 2017, când UBS a fost acuzată de „spălare de bani în bandă organizată” și „atragere neautorizată de clienți”. După ani de procese, amenda a fost redusă față de suma inițială de 4,5 miliarde de euro. Cum explică autoritățile această scădere a penalităților?

Reducerea penalităților după decizia Curții Supreme

Conform surselor judiciare, hotărârea Curții Supreme din 2023 a limitat competența instanțelor franceze în stabilirea penalităților, astfel că suma finală a fost calculată doar pentru activitățile desfășurate între 2004 și 2012, nu pentru întreaga perioadă de activitate a băncii în Franța.

Reacții și implicații pentru sectorul bancar

UBS a transmis un comunicat concis: „Am încheiat acest capitol și ne concentrăm pe viitor.” Reprezentanții băncii nu au precizat dacă vor contesta decizia sau dacă există riscul unor noi acțiuni legale.

Experții financiari au opinii diferite. Unii consideră acest acord un precedent pentru alte bănci cu operațiuni internaționale. Alții cred că suma plătită este mică pentru o instituție cu active de peste 1,1 trilioane de dolari. Cum reacționează autoritățile de reglementare?

• • Autoritatea de supraveghere financiară din Franța (ACPR) nu a făcut comentarii publice.

• • Banca Națională a Elveției a anunțat că „urmărește evoluția cazului”.

Perspective pentru colaborarea fiscală internațională

Cazul UBS readuce în discuție eforturile internaționale de combatere a evaziunii fiscale. Franța a intensificat în ultimii ani verificările asupra instituțiilor financiare străine, iar Elveția a modificat legislația pentru a facilita schimbul de informații cu alte state.

Ce putem învăța din acest caz? Pentru companii, riscul încălcării legislației fiscale este tot mai mare. Pentru guverne, cooperarea internațională pare a fi singura soluție eficientă. Cum ar putea evolua această colaborare în anii următori?

Datele arată că, din informaţiile Reuters, UBS a plătit în ultimii 15 ani peste 10 miliarde de euro în amenzi și despăgubiri. O sumă care ar putea acoperi bugetul de sănătate al unei țări mici pentru un an. În lumea financiară globală, astfel de sume devin parte din normalitate.