Care este regulamentul care limitează plățile cash ale UE, din anul 2027, inclusiv în România?

Uniunea Europeană a adoptat un regulament care limitează plățile în numerar la 10.000 de euro, începând cu 1 iulie 2027. Măsura se va aplica în toate cele 27 de state membre, inclusiv România, conform surselor Financiarul.

Regulamentul UE privind combaterea spălării banilor

Regulamentul 2024/1624, care vizează combaterea spălării banilor, include această limitare. Actul normativ se aplică direct, fără a necesita transpunere în legislația națională a statelor membre. Obiectivul principal este reducerea riscului de spălare de bani și finanțare a terorismului prin tranzacții anonime cu sume mari.

Limitarea plăților în numerar reprezintă una dintre măsurile principale prevăzute în regulament. Autoritățile consideră că tranzacțiile mari în numerar sunt dificil de urmărit și pot fi folosite pentru a ascunde originea ilegală a fondurilor.

Stabilirea unui plafon permite monitorizarea mai eficientă a fluxurilor financiare și identificarea activităților suspecte.

Impactul asupra României

România va trebui să respecte această reglementare începând cu 1 iulie 2027, ca stat membru al Uniunii Europene. Astfel, nicio plată în numerar care depășește 10.000 de euro nu va mai fi legală pe teritoriul țării. Persoanele fizice și juridice vor trebui să folosească alte metode de plată, precum transferurile bancare sau cardurile, pentru tranzacțiile mai mari.

În plus, implementarea acestei reguli ar putea avea un impact asupra anumitor sectoare ale economiei românești, în special cele în care plățile în numerar sunt frecvente. Piața imobiliară, vânzările auto și tranzacțiile cu bunuri de lux ar putea fi afectate. Companiile și persoanele fizice vor trebui să se adapteze la noile cerințe și să utilizeze metode alternative de plată pentru tranzacțiile mari.

Beneficiile și dezavantajele limitării plăților cash

Reducerea riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului reprezintă un beneficiu al limitării plăților în numerar. Creșterea transparenței tranzacțiilor financiare și facilitarea monitorizării fluxurilor de capital sunt alte avantaje.

În plus, măsura ar putea încuraja utilizarea metodelor de plată electronice, sporind eficiența și reducând costurile tranzacțiilor.

Limitarea plăților în numerar ar putea afecta anumite grupuri de persoane, precum cele fără acces la servicii bancare sau care preferă numerarul.

De asemenea, ar putea crea dificultăți pentru anumite companii, în special cele mici și mijlocii, care depind de plățile în numerar. Autoritățile trebuie să ia în considerare aceste aspecte și să ofere soluții alternative pentru a minimiza impactul negativ.

Contextul european și internațional

Limitarea plăților în numerar reprezintă o tendință globală, tot mai multe țări adoptând măsuri similare pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului. Uniunea Europeană se aliniază standardelor internaționale în domeniu. Unele state membre au deja plafoane pentru plățile în numerar, iar această reglementare europeană va uniformiza abordarea la nivelul Uniunii.

Măsura face parte dintr-un efort mai amplu al UE de a consolida cadrul legislativ privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului.

Regulamentul 2024/1624 include și alte prevederi, cum ar fi obligarea furnizorilor de servicii de criptoactive să respecte regulile privind identificarea clienților și raportarea tranzacțiilor suspecte.

Scopul principal este crearea unui sistem financiar mai transparent și mai sigur, care să prevină utilizarea abuzivă a fondurilor.