„Comerciant”: cuvântul de cod pentru jefuirea mafiei aurului
„Noi facem comerț, asta este.”
Așa a descris Mohamed Khan, unul dintre cei mai mari spălatori de bani din Africa de Sud, abordarea sa de a ascunde cantități mari de numerar ilicit de la autorități.
Acest cuvânt de cod pentru spălare se potrivește bine omului cunoscut mai bine după numele străzii, Mo Dollars. În ultimul deceniu, Khan a construit o legendă ca o figură de preferat pentru oamenii care doresc să-și curețe banii murdari din Africa de Sud.
El îi ajută pe unii dintre cei mai bogați oameni din regiune să legitimeze milioane de dolari în numerar necontabil, printr-o rețea sofisticată de companii-paravan, mită și facturi false, au dezvăluit mii de documente și interviuri cu foștii colegi ai lui Khan, fratele și fosta soție.
Mo Dollars este o figură centrală în ancheta în patru părți a Al Jazeera, Gold Mafia, asupra operațiunilor de contrabandă cu aur și spălare a banilor din Africa de Sud. Ancheta dezvăluie cum bandele concurente s-au infiltrat în instituțiile de stat, companiile aeriene și băncile din Zimbabwe și Africa de Sud pentru a spăla grămezi de bani folosind aur.
„Este considerat un fel de figură întunecată care controlează spălarea banilor în Africa de Sud”, a declarat anchetatorul în domeniul spălării banilor Paul Holden pentru Al Jazeera.
Printre cei mai mari clienți ai Mo Dollars se numără Simon Rudland, un milionar din Zimbabwe care deține una dintre cele mai mari companii de tutun din regiune, Gold Leaf Tobacco. Oficialii din Africa de Sud l-au acuzat pe Rudland că se sustrage de la impozite vânzându-și țigările pe piața neagră.
Deci, ce este de fapt „comercializarea”? Cum fac spălătorii ca Mo Dollars, Rudland și complicii lor să mute bani murdari peste granițe fără a fi urmăriți?
Așa-numitele „companii fantomă” au fost folosite pentru a împărți banii iliciți ai Gold Leaf Tobacco (Al Jazeera) Identități furate
Un fost angajat al Mo Dollars, pe care îl chemăm pe Jimmy pentru a-și proteja identitatea, a declarat pentru Al Jazeera că echipa iese noaptea, caută oameni săraci și fără adăpost și le oferă până la 10.000 de rand (550 USD) dacă însoțesc Mo Dollars. angajații la o bancă și conturi deschise. Telefoanele care le sunt date sunt înregistrate la bancă.
Apoi „le-a fost luat telefonul mobil, numărul PIN a fost schimbat în aplicația bancară”, și-a amintit Jimmy din timpul petrecut cu grupul, explicând cum echipa lui Mo Dollars preia controlul asupra acelor conturi bancare.
Numerarul murdar de la Gold Leaf Tobacco și alți clienți este împărțit în sume mici, relativ nesuspecte și depus în aceste conturi multiple, care sunt de fapt gestionate de furnizorii de servicii financiare PKSA și SALT Asset Management, ambele deținute de Mo Dollars.
Unul dintre documentele care arată modul în care Gold Leaf Tobacco a autorizat Salt Asset Management să fie agentul său (Al Jazeera).
În 2016, Mo Dollars a semnat Rudland’s Gold Leaf Tobacco ca client. Acea înțelegere a fost „în special în scopul spălării banilor și nimic altceva”, a declarat Dawood Khan, fratele și fostul coleg al lui Mo Dollars, pentru Al Jazeera. Dawood a rupt legăturile cu afacerea fratelui său și se ascunde într-o locație nedezvăluită.
Rudland a autorizat Mo Dollars să efectueze tranzacții valutare în numele Gold Leaf. Scena pentru „comerciant” a fost pregătită.
De atunci, Rudland și Mo Dollars au spălat sute de milioane de dolari în conturile bancare ale unui set de companii-paravan răspândite în întreaga lume – Aulion în Dubai, Vantage Leaf în Mauritius, Velmont Valley în Elveția și Liberty Gold în Statele Unite. Aceste companii sunt controlate de Rudland și partenerii săi de afaceri precum Howard „Howie” Baker și Andrew Greyvenstein, arată documentele companiei.
În doar 2017, Gold Leaf a transferat 14 milioane dolari către Aulion, 12 milioane dolari către Vantage Leaf, 16 milioane dolari către Velmont și 9 milioane dolari către Liberty Gold, arată documentele de tranzacție accesate de Al Jazeera.
Înșelarea băncii centrale
Banii sunt descriși băncii centrale a Africii de Sud – care monitorizează toate tranzacțiile valutare – ca plăți în avans pentru mărfurile care urmează să fie importate.
„Fiecare tranzacție în străinătate trebuie raportată băncii de rezervă și trebuie să le oferiți un motiv pentru care mutați bani în străinătate”, a explicat Holden. „Plata în avans la import, este o tehnică foarte utilă pentru spălatorii de bani pentru că poți justifica mișcarea fondurilor în afara țării fără a intra nimic încă.”
„Îți permite să muți banii în străinătate imediat și apoi, știi, să creezi o urmă de hârtie după convenția ta, într-o etapă ulterioară.”
Această urmă de hârtie este într-adevăr creată mai târziu: Dawood a descris cum ar crea facturi false pentru companii care nu ar livra niciodată mărfuri în Africa de Sud.
„Într-o carte întreagă a SALT Asset Management… pot spune că 90% din conturile care erau în carte au fost deturnate”, a spus Dawood.
În cazul Gold Leaf Tobacco, aceste facturi false au fost inițial în principal pentru importuri de tutun care nu au venit niciodată. Apoi, operațiunea s-a confruntat cu o provocare: aveau mai mulți bani murdari decât puteau spăla folosind tutun sau alte „importuri” inofensive, cum ar fi îmbrăcămintea.
Așa că Rudland și Mo Dollars au apelat la un alt produs: aurul.
Unul dintre traficanții lui Simon Rudland a fost prins de CCTV pe Aeroportul Harare (Al Jazeera) Contrabandă cu aur
În cadrul schemei de aur concepută de duo, PKSA oferă ceea ce sunt descrise drept împrumuturi către Aulion, compania-paravan cu sediul în Dubai. Numai în 2018, suma transferată a fost de 98 de milioane de dolari, potrivit documentelor de transfer.
Aulion, conform documentelor oficiale întocmite de PKSA, cumpără aur din Zimbabwe cu acei bani. Dar nu rambursează împrumutul. În schimb, aurul este introdus ilegal în Dubai de către curieri care lucrează pentru Rudland.
În Dubai, aurul este adus într-o rafinărie unde este topit și toate urmele originilor sale suspecte eliminate.
Al Jazeera a obținut înregistrări audio de la Mo Dollars care vorbesc despre comerț (Al Jazeera) Mituirea bancherilor
Pentru a se asigura că „comercializarea” nu ridică semnale roșii în sistemul financiar al Africii de Sud, Mo Dollars ar mitui oficiali cheie de la două dintre cele mai mari bănci ale țării – Standard și ABSA – precum și de la Sasfin, o bancă care se concentrează pe afacerile mici.
Registrele contabile accesate de Al Jazeera arată că mii de dolari în numerar au fost plătiți în fiecare lună acestor oficiali. Alte documente și interviuri dezvăluie că tranzacțiile nedorite, ilicite au fost procesate doar atunci când angajații mituiți se aflau în birou.
Oamenii din departamentele de conformitate bancară au fost plătiți pentru a se asigura că documentele PKSA și SALT Asset Management par curate și au obținut aprobările necesare. Și în cazul Sasfin, un membru al departamentului IT a primit mită pentru a șterge tranzacțiile frauduloase din sistemul online al băncii.
„Gold Leaf Tobacco a avut capacitatea în cadrul Sasfin de a muta sume masive de bani, fără a fi puse la îndoială, pentru că aveai ochii în bancă, trecând cu vederea întregul proces”, a spus Dawood pentru Al Jazeera.
Una dintre mărcile de țigări ale lui Simon Rudland, Rudland & George (Al Jazeera) Victimele „comerciantului”
Mutarea de milioane de dolari de numerar îndoielnic peste granițe îi ajută pe infractorii să acopere urmele de avere obținută rău.
Dar nu este doar o crimă fără victime. „Când te concentrezi doar pe spălarea banilor, ai tendința de a ignora ce bani sunt spălați”, a explicat Holden. „(Spălătorii de bani) oferă un serviciu incredibil de vital unora dintre cei mai răi oameni de pe planetă: traficul de persoane, traficul de droguri și crima organizată sofisticată, cum ar fi capturarea statului în Africa de Sud.”
Captura de stat – pe care o anchetă guvernamentală a confirmat-o sub fostul președinte sud-african Jacob Zuma – se referă la corupția politică sistematică menită să beneficieze câteva entități private.
„Captarea statului a avut un impact masiv asupra economiei din Africa de Sud”, a spus Holden. „A sărăcit un număr imens de oameni, a amenințat stabilitatea reală a țării pe termen lung.”
„Și toate acestea au fost facilitate de chestii de genul acesta.”
Simon Rudland a declarat pentru Al Jazeera că acuzațiile împotriva lui au făcut parte dintr-o campanie de defăimare a unei terțe părți neidentificate. El a negat orice implicare în vânzarea de țigări ilicite și în aur sau altă contrabandă. El a negat, de asemenea, orice cunoștință despre Aulion și a spus lui Al Jazeera că banii nu au fost transferați firmei din Dubai de la Gold Leaf.
El a acceptat că a avut relații cu Mohamed Khan, despre care a fost de acord că „părea” să fie un spălator de bani. El a recunoscut că Gold Leaf și o altă companie a lui au autorizat Khan’s SALT Asset Management să acționeze în calitate de agent al acestora, dar a negat că ar fi fost întreprinsă vreo formă de spălare de bani pentru el sau pentru oricare dintre afacerile sale.
Rudland a spus că plățile făcute către Vantage Leaf, Liberty Gold și Velmont Valley nu au nicio legătură cu el sau cu companiile sale.
Gold Leaf Tobacco a negat orice implicare, trecută sau prezentă, în spălarea banilor, comerțul ilegal cu aur și chestiuni conexe. Nicio țigară „netaxată” sau „ilegală” nu ar putea fi „atribuită” Gold Leaf, se spune. Tranzacțiile limitate ale Gold Leaf cu Mohamed Khan și SALT Asset Management au fost întotdeauna legale și adecvate, se spune. Gold Leaf a spus că nu a făcut niciodată nicio plată către Aulion.
Andries Greyvensteyn a confirmat că este investigat de Serviciul fiscal din Africa de Sud, împreună cu Rudland și Howie Baker. El a spus că relațiile sale cu Rudland și cu Mohamed Khan (pe care a acceptat că este un spălător de bani) au fost foarte limitate și a negat că a participat cu bună știință la orice crime sau activități ilegale. Baker nu a răspuns unei solicitări de comentarii cu privire la anchetă.
Mohamed Khan a spus lui Al Jazeera că toate acuzațiile împotriva lui sunt false și se bazează pe speculații, presupuneri și dovezi fabricate și manipulate. El a confirmat că este proprietarul Grupului PKSA și al SALT Asset Management și că Gold Leaf sunt clienți ai SALT, dar a negat implicarea în spălare de bani sau alte activități criminale. El a negat că ar fi mituit pe oricine care lucra în sectorul bancar din Africa de Sud.
Liberty Gold a negat orice cunoaștere a problemelor și a persoanelor prezentate în investigația noastră, în timp ce Vantage Leaf a negat orice implicare cunoscută în spălarea banilor sau în facturarea falsă.
Sasfin Bank a declarat pentru Al Jazeera că ia măsuri viguroase împotriva angajaților suspendați și foștilor și clienți ai unității sale valutare și a spus că nu mai are o relație cu niciuna dintre afacerile menționate în acest articol.
ABSA a declarat că a transmis concluziile Al Jazeera unității sale de investigații criminalistice, în timp ce Standard Bank a declarat că are o atitudine de toleranță zero în ceea ce privește frauda și criminalitatea și că va raporta și va asista în orice anchetă legală.
Sursa – www.aljazeera.com
