Autoritățile thailandeze intenționează să intensifice controlul asupra tranzacțiilor cu aur fizic și active digitale. Măsura vizează raportarea operațiunilor și crearea unei baze de date naționale pentru monitorizarea fluxurilor financiare ilicite, potrivit Cointelegraph. Scopul principal este combaterea spălării de bani.
Combaterea fluxurilor financiare ilicite
Prim-ministrul Anutin Charnvirakul a dispus această inițiativă, concentrată pe combaterea așa-numiților „bani gri”. Această categorie include fondurile utilizate de rețelele criminale pentru transferul și stocarea valorii în afara sistemului bancar. Sunt vizate lingourile de aur, platformele online de tranzacționare cu aur și criptomonedele.
„Astăzi, nu abordăm doar amenințările digitale moderne, ci și infracțiunile financiare ‘analogice’”, a declarat Charnvirakul în timpul unei întâlniri la Ministerul Finanțelor. „Trebuie să lucrăm ca o forță unică, integrată, pentru a proteja interesul public și integritatea sistemului nostru financiar.”
Charnvirakul a subliniat necesitatea unei forțe integrate pentru a contracara metodele criminale „în continuă evoluție”. Guvernul intenționează să creeze un centru național de date care să permită monitorizarea în timp real și generarea de profiluri de risc pentru activitățile suspecte.
Măsuri privind tranzacțiile cu aur
Biroul Anti-Spălare de Bani a primit instrucțiuni să reducă pragul de raportare obligatorie pentru achizițiile de aur fizic. În prezent, cerințele de raportare se aplică doar tranzacțiilor care depășesc 2 milioane de baht thailandezi (aproximativ 63.000 de dolari).
Autoritățile au precizat că infractorii divizează adesea sumele în achiziții mai mici pentru a evita detectarea. De asemenea, autoritățile de reglementare analizează introducerea de noi taxe de afaceri și cerințe de audit mai stricte pentru platformele online de tranzacționare cu aur.
Reguli mai stricte pentru criptomonede
Guvernul a solicitat Comisiei pentru Valori Mobiliare și Schimb din Thailanda să aplice cu strictețe Regula de călătorie (Travel Rule). Conform acestui standard global de combatere a spălării banilor (AML), furnizorii de servicii de active cripto licențiați trebuie să colecteze și să transmită informații de identificare despre expeditorul și destinatarul anumitor tranzacții, în special în transferurile de la portofel la portofel facilitate de burse.
Nu există, momentan, informații oficiale despre eventuale restricții sau interdicții privind portofelele cu custodie proprie. Obligațiile se aplică intermediarilor reglementați, inclusiv burselor și furnizorilor de portofele custodiale.
Aplicarea mai strictă a Regulei de călătorie ar putea afecta indirect retragerile către portofele cu custodie proprie. Bursele pot impune verificări suplimentare, divulgări suplimentare sau controale mai riguroase asupra transferurilor de ieșire pentru a se conforma cerințelor de raportare, chiar dacă autocustodia este permisă.
Abordarea Thailandei față de criptomonede
Thailanda a adoptat o abordare structurată, coordonată de autoritățile de reglementare, în ceea ce privește criptomonedele. Această abordare favorizează licențierea, reguli clare și supraveghere activă. Țara a fost printre primele din Asia de Sud-Est care a introdus un regim cripto cuprinzător, care a plasat bursele, brokerii și dealerii sub supravegherea SEC.
În 2024, SEC din Thailanda a luat măsuri împotriva publicității cripto, avertizând bursele să nu mai promoveze investițiile într-un mod exagerat. Autoritatea de reglementare a avertizat participanții de pe piață să respecte liniile directoare privind publicitatea, care impun companiilor să demonstreze faptele prezentate în campaniile lor.
Pe 9 aprilie, autoritățile au vizat platformele străine cripto peer-to-peer (P2P), intensificând măsurile de combatere a infracțiunilor care implică active digitale. Această ultimă acțiune privind „banii gri” modifică abordarea. Prin includerea cripto și a aurului ca fluxuri paralele, Thailanda indică faptul că activele digitale nu mai sunt tratate ca o anomalie de reglementare, ci sunt integrate într-un model de aplicare mai larg, bazat pe date.
