Fraude bancare cu pensionari fictivi: Percheziții în Constanța și Buzău
Șase percheziții au avut loc în județele Constanța și Buzău într-un dosar penal privind obținerea de credite bancare cu documente falsificate. Mai multe persoane sunt cercetate pentru că ar fi folosit acte false ce atestau calitatea de pensionari militari pentru a contracta împrumuturi. Prejudiciul este estimat la aproape 1,5 milioane de lei.
Descinderi la domicilii și la o societate comercială
Anchetatorii au descins la șase adrese din Constanța și Buzău pentru a destructura un grup infracțional specializat în fraude bancare și pentru a strânge probe. Perchezițiile au vizat domiciliile persoanelor cercetate, spații utilizate de acestea, dar și punctul de lucru al unei societăți comerciale din județul Constanța. Acțiunile fac parte dintr-o investigație mai amplă privind infracțiuni care au produs pagube considerabile unor instituții bancare.
Acuzațiile aduse de anchetatori
Dosarul penal vizează infracțiunile de înșelăciune, fals material în înscrisuri oficiale, uz de fals și fals privind identitatea. Anchetatorii susțin că suspecții au creat documente contrafăcute, precum adeverințe de venit și cupoane de pensie (fals material), au folosit cărți de identitate modificate (fals privind identitatea) și au prezentat aceste acte la bănci (uz de fals) pentru a obține în mod ilegal împrumuturi (înșelăciune).
Schema fraudei: pensionari militari fictivi
Potrivit anchetatorilor, o femeie, ajutată de alte persoane, racola indivizi cu venituri modeste, dispuși să participe la fraudă în schimbul unor sume de bani. Aceasta le furniza cărți de identitate și documente falsificate pentru a le crea o identitate fictivă de pensionar militar cu venituri consistente. Pe baza acestor acte, persoanele racolate se prezentau la bănci și obțineau credite, profitând de profilul financiar aparent solid.
Poziția oficială a Poliției
Inspectoratul de Poliție Județean (IPJ) Constanța a confirmat detaliile anchetei și a explicat mecanismul prin care se obțineau creditele.
„Din cercetările efectuate de poliţişti a reieşit faptul că o femeie, ajutată de alte persoane, ar fi racolat persoane cu venituri modeste, cărora le-ar fi pus la dispoziţie cărţi de identitate şi documente falsificate, din care reieşea că acestea au calitatea de pensionari militari, cu venituri fictive, iar, în baza acestor documente, ar fi obţinut credite bancare. Descinderile vizează domicilii, spaţii folosite de către persoanele cercetate de săvârşirea infracţiunilor, precum şi punctul de lucru al unei societăţi comerciale din judeţul Constanţa”, au transmis reprezentanții IPJ Constanța, joi.
Prejudiciu de aproape 1,5 milioane de lei
Prejudiciul total în acest dosar a fost estimat la aproximativ 1,5 milioane de lei. Suma reprezintă valoarea creditelor acordate de bănci pe baza documentelor false, împrumuturi care nu au mai fost rambursate. Cercetările continuă pentru a stabili întreaga activitate a grupului și pentru recuperarea pagubelor.
