Amenzi de sute de milioane de euro pentru 10 bănci în ancheta ROBOR
Consiliul Concurenței a finalizat raportul preliminar în investigația care vizează un posibil cartel bancar legat de indicele ROBOR. Zece dintre cele mai mari bănci din România ar putea primi amenzi uriașe, a anunțat instituția condusă de Bogdan Chirițoiu.
Decizia finală de sancționare este așteptată în perioada mai-iunie.
Băncile vizate au la dispoziție 30 de zile pentru a-și formula punctele de vedere față de acuzațiile din raport. Ulterior, vor avea loc audieri cu reprezentanții Consiliului Concurenței, înainte ca plenul instituției să analizeze cazul și să ia o decizie. Sancțiunile pot fi extrem de dure, amenzile putând ajunge până la 10% din cifra de afaceri a fiecărei bănci implicate. Asta înseamnă, concret, posibile penalități cumulate de sute de milioane de euro pentru giganții din sistemul bancar românesc.
Or, o decizie în acest sens ar veni chiar înainte de expirarea actualului mandat al conducerii Consiliului Concurenței.
Ancheta a pornit de la controale inopinate
Investigația a fost declanșată la finalul anului 2022, când inspectorii de concurență au descins la sediile băncilor pentru o serie de controale neanunțate, după cum a relatat la acel moment Mediafax. Scopul acțiunii a fost strângerea de probe care să demonstreze existența unei înțelegeri de tip cartel între instituțiile financiare care participă la calculul indicelui ROBOR, de care depind ratele a sute de mii de români.
Acțiunea inspectorilor a fost una de amploare. Aceștia au verificat calculatoarele și telefoanele de serviciu ale unor angajați cheie, de la șefii de Trezorerie și dealeri, până la președinți sau directori executivi. Anchetatorii au deschis e-mailuri, conversații de pe WhatsApp și mesajele de pe platformele specializate de comunicare folosite de dealeri.
Mai exact, s-au căutat comunicări între bancheri care vizau în mod direct cotațiile ROBOR. Potrivit surselor, una dintre metodele folosite a fost căutarea în e-mailuri și mesagerii a numelor dealerilor de la băncile concurente, pentru a identifica discuții despre stabilirea cotațiilor. A fost verificată inclusiv corespondența dintre președinții de bănci și departamentele de Trezorerie. La finalul controalelor, inspectorii au plecat cu copii ale documentelor și corespondenței considerate relevante pentru investigație, consemnând totul în procese verbale.
Cele 10 bănci vizate de investigație
Ancheta vizează cele mai importante bănci din sistem, care participă în mod direct la stabilirea zilnică a ratei ROBOR. Acestea sunt considerate bănci sistemice, cu un rol central în economia națională.
Lista celor 10 instituții financiare investigate de Consiliul Concurenței include Banca Transilvania, BCR, BRD-Societe Generale, ING Bank, Raiffeisen Bank, CEC Bank, UniCredit Bank, OTP Bank România, EximBank și Intesa Sanpaolo România.
