Siguranța și trasabilitatea fluxurilor financiare internaționale au devenit priorități pentru autoritățile germane, care au introdus un nou cadru legislativ privind raportarea transferurilor de bani în și din afara țării. Aceste modificări vor avea un impact direct atât asupra persoanelor fizice, cât și asupra entităților juridice.
Noua legislație adoptată vizează două obiective principale
Noua legislație adoptată vizează două obiective principale: pe de o parte, simplificarea formalităților administrative pentru cetățeni, iar pe de altă parte, o supraveghere mai riguroasă a mișcărilor de capital internațional. Una dintre cele mai semnificative modificări este creșterea pragului de raportare a transferurilor externe, care trece de la 12.500 de euro la 50.000 de euro.
Astfel, „Aceasta înseamnă că numai transferurile care depășesc această sumă vor trebui declarate oficial către Bundesbank, banca centrală a Germaniei”, arată sursa citată. Astfel, se reduce semnificativ numărul de raportări pentru sumele mai mici, în timp ce transferurile mari vor fi supuse unui control mai atent.
Obligații clare și termene stricte pentru raportare
Noua legislație stabilește o obligație expresă pentru raportarea transferurilor internaționale care depășesc 50.000 de euro. Acestea trebuie aduse la cunoștința autorităților în maximum șapte zile calendaristice de la efectuarea operațiunii. Spre exemplu, o plată în valoare de 55.000 de euro realizată în data de 16 mai trebuie raportată cel târziu până pe 7 iunie.
Pentru a înlesni procesul, Bundesbank a pus la dispoziție două metode prin care poate fi făcută notificarea: telefonic, apelând linia gratuită 0800 1234 111 (disponibilă de luni până vineri, între orele 9:00 și 15:00), sau online, prin intermediul portalului AMS.
„Aceste modalități au fost puse la dispoziție pentru a facilita procesul și pentru a permite respectarea în termene a noilor obligații, reducând astfel riscul de sancțiuni”, notează sursa.
Consecințele nerespectării noilor reguli
Neîndeplinirea acestor obligații în termenul stabilit sau completarea incorectă a datelor solicitate atrage sancțiuni semnificative. În funcție de gravitatea abaterii, amenzile pot ajunge până la 30.000 de euro. Mai mult, amenzile nu sunt limitate doar la lipsa raportării, ci pot fi aplicate și în caz de erori sau omisiuni, chiar dacă sunt neintenționate.
„Este important de menționat că aceste amenzi nu se aplică doar pentru neraportarea tranzacțiilor, ci și pentru eventualele întârzieri, erori sau omisiuni în completarea informațiilor cerute.”
Un aspect esențial este caracterul retroactiv al acestor măsuri. Legea permite autorităților germane să analizeze și transferurile mai vechi, realizate înainte de 2025, care depășeau pragul anterior de 12.500 de euro, dar care nu au fost declarate corespunzător.
„Aceasta înseamnă că autoritățile germane vor putea investiga și penaliza încălcările anterioare, ceea ce face esențială verificarea istoricului propriilor transferuri financiare internaționale”, avertizează publicația puls24.de.
Aşadar, noua legislație urmărește în mod clar să descurajeze transferurile mari nedeclarate și să crească transparența în sistemul bancar. Prin aceste măsuri, Germania alătură un nou capitol în reglementarea financiară, punând accent pe prevenirea spălării banilor și a evaziunii fiscale.
Sursa: financiarul.ro
