Poliția avertizează că unii escroci folosesc ATM-uri crypto pentru fraude

Poliția Română a emis o avertizare cu privire la o nouă metodă de fraudă. Escrocii, pretinzând că sunt polițiști sau reprezentanți bancari, conving victimele să depună bani la ATM-uri de criptomonede sub pretextul unor anchete confidențiale, relatează News24.

Inspectoratul de Poliție Județean Bacău a publicat informații despre această schemă, citate de News24, subliniind că banii ajung direct în portofelele virtuale ale infractorilor și sunt greu de recuperat.

Care este modul de operare al escrocilor

De regulă, escrocii contactează victimele prin diverse mijloace, inclusiv mesaje pe rețelele de socializare, e-mailuri și apeluri telefonice. Ei folosesc pretexte variate, de la promisiuni false de câștiguri mari din criptomonede, până la inducerea panicii, susținând că există o anchetă, un cont compromis sau o datorie urgentă.

Pentru a părea credibili, infractorii se prezintă drept reprezentanți ai unor autorități precum ANAF, Poliția Română, Europol sau ai unor bănci.

Printre scenariile utilizate se numără apeluri false de la poliție sau bancă, mesaje despre datorii fictive sau chiar relații romantice menite să câștige încrederea victimei.

Astfel, mesajele folosite pentru a manipula victimele se numără: „Contul dvs. este implicat într-o fraudă și trebuie securizat”, „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”, „Transferăm temporar banii într-un cont sigur” sau „Există un mandat de arestare pe numele dumneavoastră”.

De la convorbirea telefonică la ATM-ul de criptomonede

Apoi, după ce stabilesc contactul și creează un sentiment de urgență, escrocii cer victimei să nu închidă telefonul și să nu discute cu nimeni despre conversație, invocând o investigație confidențială.

Pasul următor este crucial: victima este instruită să meargă la bancă și să retragă o sumă de bani în numerar. Ulterior, este ghidată către un ATM de criptomonede, unde trebuie să scaneze un cod QR trimis de infractor și să depună banii în aparat.

Suma este convertită instantaneu în criptomonede și transferată în portofelul virtual al escrocilor. Poliția Română subliniază că recuperarea banilor este aproape imposibilă.

După confirmarea tranzacției, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate.

Profilul escrocilor și dificultatea recuperării fondurilor

În plus, Poliția Română a transmis că fraudatorii sunt antrenați să vorbească calm, autoritar și convingător. De regulă, victimele sunt persoane care nu sunt familiarizate cu criptomonedele.

Sistemele de criptomonede permit tranzacții rapide și ireversibile, nu necesită un cont bancar al infractorului și sunt dificil de urmărit la nivel internațional.

Autoritățile atrag atenția că solicitarea de a păstra secretul, presiunea psihologică și cererea de a depune bani într-un crypto ATM sunt semne clare de fraudă. Instituțiile oficiale nu solicită plăți prin intermediul criptomonedelor.

Recomandările pentru protecție

Pentru a preveni astfel de situații, polițiștii recomandă cetățenilor să verifice orice informație suspectă sunând direct la instituția respectivă, folosind un număr de telefon oficial. Este esențial să nu scanați coduri QR primite de la persoane necunoscute și să sesizați imediat orice tentativă de fraudă la cea mai apropiată unitate de poliție.

De asemenea, Poliția Română încurajează cetățenii să discute cu familiile despre acest tip de fraudă și să le explice că nicio autoritate nu solicită plăți în criptomonede. Prevenția și informarea sunt considerate cele mai eficiente metode de combatere a acestor infracțiuni.

În cadrul oficialilor Poliției, „Dacă sunteți victima unei infracțiuni, adresați-vă celei mai apropiate unități de poliție sau accesați portalul de petiții al Poliției Române, selectând unitatea teritorială aferentă domiciliului”.

În cazul în care o persoană a fost deja victima unei astfel de fraude, este crucial să acționeze rapid. Depunerea unei plângeri la poliție este esențială, chiar dacă șansele de recuperare a fondurilor sunt reduse. Se recomandă, de asemenea, contactarea băncii pentru a informa despre incident și pentru a lua măsuri de securitate suplimentare pentru conturile bancare.

Ce sunt criptomonedele și riscurile asociate

Criptomonedele au devenit din ce în ce mai populare, oferind o alternativă la sistemele financiare tradiționale. Popularitatea lor a atras infractori care exploatează anonimatul și dificultatea de urmărire a tranzacțiilor. Fraudele cu criptomonede pot lua diverse forme, de la scheme piramidale și oferte false de investiții, până la furtul direct de portofele virtuale.

Aşadar, este important ca utilizatorii de criptomonede să fie conștienți de riscurile asociate și să ia măsuri de precauție pentru a-și proteja activele.

Aceste măsuri includ utilizarea unor portofele virtuale securizate, activarea autentificării cu doi factori, evitarea ofertelor de investiții prea bune pentru a fi adevărate și verificarea identității persoanelor sau companiilor cu care interacționează.